01虚拟货币的犯罪利用

随着USDT泰达币等虚拟货币的普及，它们正日益被犯罪集团利用作为转移和隐匿赃款的手段。这导致许多炒币用户在出金过程中可能接触到非法所得资金，甚至面临帮信罪等刑事风险的威胁。本文将从OTC业务的行业角度出发，通过案例分析，深入探讨炒币用户在出金时为何容易触及帮信罪。

❒ 1.炒币用户的风险

随着虚拟货币的普及，犯罪集团利用其转移和隐匿赃款，导致炒币用户在出金过程中可能接触到非法资金，面临帮信罪风险。常见的两种出金方式及其业务流程解析，以确保炒币用户能够识别和规避这些风险。

❒ 2.出金方式概述

炒币用户常用的出金方式通常分为两种：一种是通过币安、欧易等中心化交易所内的OTC产品进行出金；另一种则是脱离交易所，进行场外交易。这两种方式的核心区别在于是否借助交易所作为交易的中介。接下来，我们将详细解析这两种出金方式的业务流程。

❒ 3.交易所出金流程

在交易所的OTC业务中，买卖双方分别是用户和OTC商家，而交易所则作为平台，为双方提供交易撮合与安全保障。用户和商家在平台内获取交易订单信息，并通过场外的银行卡、支付宝、微信等渠道进行资金转账。为了保障用户出金的安全性，交易所对OTC商家设有准入门槛，并实施实名认证及交易监控。这种严格监管不仅为用户提供了安全保障，也严厉打击了利用OTC渠道进行的违法犯罪活动。

❒ 4.场外交易出金风险

在炒币过程中，场外交易出金环节被视为高风险区域。这一环节涉及到资金的流转与安全，因此需要用户特别谨慎。若操作不当或遇到问题，可能导致资金损失或账户冻结等风险。因此，在进行场外交易出金时，用户必须仔细核对相关信息，确保操作无误，并及时与平台或商家沟通，以保障自身的资金安全。

02帮信罪的法律解析

❒ 1.法律条款及司法实践

《刑法》第287条中规定了帮信罪的相关内容。该罪行主要涉及为他人利用信息网络实施犯罪提供技术支持或帮助的行为。其中，“明知他人利用信息网络实施犯罪”是构成帮信罪的关键要素。司法实践中严格审核多种行为作为判定明知的依据，包括经监管部门告知后仍实施相关行为、接到举报后不履行管理职责等。

❒ 2.币圈出入金的法律风险

在币圈中，出入金行为与帮信罪之间存在着密切关联。尤其是通过场外交易，采用现金交付等不寻常手段进行交易，可能被认定为明知的状态。同时，频繁采取隐蔽措施或使用虚假身份规避监管，可能被追究法律责任。

03案例分析与法律观点

❒ 案例一

2021年10月至2022年4月期间，施某某等人利用多个银行账户，明知他人利用信息网络进行犯罪活动，却为了非法利益，通过买卖虚拟货币的方式为这些犯罪活动提供支付结算帮助。这些银行账户涉及金额巨大，达到2088.8万余元。然而，在《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》公布后，他们仍然从事虚拟货币的高价转售活动，法院认定其行为情节严重，构成了帮助信息网络犯罪活动罪。

❒ 案例二

苏某某、易某等被告人在明知“欧易”网络平台被他人利用实施网络犯罪活动的情况下，仍在该平台开设商家账户并绑定个人银行卡，进行虚拟货币交易。通过低价购入、高价售出的方式，协助他人转移非法资金。法院在审理过程中指出，他们的行为满足了构成帮助信息网络犯罪活动罪的要素。

❒ 律师建议

在面临此类网络犯罪活动时，律师建议，被告人应当对自己的行为负责，并意识到其行为的严重性。同时，对于普通炒币者，建议主要通过中心化交易所进行OTC交易，谨慎处理出金环节，避免现金支付和异常交易，积极应对银行卡被冻结情况，以降低被追责或损失的风险。